תכנון היום,
הצלחה מחר.
ליווי מקצועי בתהליכים פיננסיים מתקדמים, בניית אסטרטגיית השקעה, תכנון פיננסי מקיף, תכנון מס והעברות בין דורות.
הצטרפו למאות
לקוחות מרוצים!
השירותים שלנו
החברה פועלת מעל לעשור בשאיפה לספק מענה הוליסטי ומותאם אישית לכל לקוח, עם צוות המחזיק ניסיון עתיר שנים בעולם הפיננסים.
Family Office
שירות ה -Family office מספק תמיכה אסטרטגית לניהול השקעות, הכולל ניהול עושר משפחתי לצמיחה וגידול ההון למשך דורות. שירות זה מציע גישה מותאמת אישית תוך שימת דגש על מטרות המשפחה והערכים שלה. באמצעות ניהול מקצועי ומקיף, משפחות יכולות להבטיח שההון יישאר מוגן ומנוהל בצורה חכמה, ובכך להבטיח את רווחת הדורות הבאים.
תכנון פרישה ויציאה לגמלאות
תכנון פרישה הינו צעד חיוני המאפשר לשפר את איכות החיים לאחר היציאה לגמלאות. תהליך זה כולל בחינת מקורות ההכנסה, כמו קרנות פנסיה, חיסכון והשקעות, ויצירת אסטרטגיה מותאמת אישית המיועדת להבטיח הכנסה יציבה לאורך שנים. בעזרת תכנון מדויק, ניתן לנצל הטבות מס, לבחור את ההשקעות הנכונות ולנהל סיכונים בצורה חכמה.
תכנון פיננסי מקיף לכל המשפחה
תכנון פיננסי לכל המשפחה מבטיח יציבות כלכלית ובריאות פיננסית. מאפשר להיערך להוצאות עתידיות, ולחסוך למטרות שונות. באמצעות השקעות חכמות, חיסכון יעיל וניהול נכון של ההוצאות, ניתן להניע את הכסף שלך לצבור עוד כסף לאורך זמן.
תכנון מס מתקדם
תכנון מס הוא תהליך אסטרטגי המאפשר למזער את חובות המס ולעיתים אף לבטלו לחלוטין באמצעות שימוש בהטבות, תקנות וסעיפים נכונים ומאפשר לחסוך כספים משמעותיים ולשפר את הרווחה הכלכלית. החברה מספקת פתרונות מותאמים אישית להשגת מטרות פיננסיות.
שאלות נפוצות
מתי כדאי להתחיל תכנון פיננסי?
אין זמן מוקדם מדי או מאוחר מדי להתחיל בתכנון פיננסי. ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך ניתן למקסם את הפוטנציאל של החסכונות וההשקעות שלך. עם זאת, גם אם אתה קרוב יותר לפרישה או באמצע החיים, תכנון פיננסי נכון יכול לסייע לך לייעל את המשאבים שלך בצורה משמעותית.
תכנון פיננסי מתאים לכולם, בין אם אתה רק מתחיל את הקריירה שלך ובין אם אתה כבר בפרישה. לכל אחד יש מטרות כלכליות ייחודיות, ותכנון פיננסי מותאם אישית יכול לסייע לך להשיג את היציבות הכלכלית ואת היעדים החשובים לך, בכל שלב בחיים.
איך לבחור את המתכנן הפיננסי ?
כשהולכים לבחור מתכנן פיננסי, החיבור האישי הוא קריטי. התהליך מצריך שיתוף מידע אישי וחשיפה של נתונים פיננסיים, ולכן חשוב לסמוך על המתכנן ועל הצוות שלו. ודא שהצוות זמין ומקצועי, כדי שתוכל לקבל תשובות מהירות ומדויקות.
בנוסף, חפש מתכנן פיננסי בעל ידע מקצועי נרחב, שמעודכן בשינויים ובמגמות בשוק. מתכנן יצירתי יכול לזהות מצבים מיוחדים ולחשוב מחוץ לקופסה, וכך להציע פתרונות מותאמים אישית. שקיפות ואמינות הן מפתחות להצלחה, ולכן חשוב לוודא שיש לך מערכת יחסים פתוחה וכנה עם המתכנן והצוות שלו. זה יסייע לך להרגיש בטוח בהחלטותיך הפיננסיות.
מה ההבדל בין תכנון פיננסי לניהול השקעות?
ניהול השקעות הוא רק חלק אחד מתהליך התכנון הפיננסי הכולל. בעוד שניהול השקעות מתמקד בהקצאת נכסים והשגת תשואה על ההשקעות, תכנון פיננסי עוסק בכל ההיבטים של חייך הכלכליים, כולל תקצוב, מיסוי, תכנון לפרישה, ביטוח וניהול סיכונים. תכנון פיננסי כולל גם אסטרטגיות לניהול מיסים חכם. דרך תכנון נכון של מבנה ההשקעות והחסכונות שלך, ניתן להפחית את חבות המס, לנצל הטבות מס שונות ולהבטיח שאתה משלם את המיסים בצורה היעילה ביותר עבורך.
אני עומד לפרוש ועשו לנו כנס פורשים בעבודה, האם זה מספיק?
פרישה לגמלאות היא אכן צומת דרכים משמעותית בחיים. במשך שנים רבות הייתה לנו מסגרת עבודה שהעניקה לנו משמעות, שייכות ואינטראקציה יומיומית. כאשר אנו מתקרבים לפרישה מעבר לפן הנפשי הלא פשוט ישנן גם החלטות כלכליות חשובות שצריך לקחת בחשבון.
כנס פורשים בעבודה הוא בהחלט נק' פתיחה טובה. הוא מציע תובנות רבות ומעדכן אותנו לגבי אפשרויות שונות שיכולות לעזור לנו בתקופת הפרישה. עם זאת, חשוב להבין שכל אחד מאיתנו נמצא במקום שונה, ולכן יש להעמיק בנושאים החשובים ולבדוק כיצד הם משפיעים עלינו באופן אישי. כחלק מההחלטות שצריכים לקבל בפרישה ישנה ההחלטה הגדולה מכולן והיא התחשבנות מול רשויות המס וחשוב לזכור שרוב ההחלטות הן בלתי הפיכות ולא ניתנות לשינוי מאוחר יותר "נגעת-נסעת", כמו תכנון מס אופטימלי.
תכנון פרישה נכון הוא קריטי, כי הוא יכול להשפיע על איכות החיים שלנו בשנים הבאות. יש לקחת בחשבון את החסכונות שצברנו, ולוודא שהם ינצלו באופן שיאפשר לנו חיים נוחים לאורך זמן. בנוסף, כדאי להתייעץ עם אנשי מקצוע מנוסים בתחום, שיכולים לסייע בתהליך זה ולוודא שכל החלטה שנעשית היא מושכלת ונכונה.
בסופו של דבר, כנס פורשים הוא התחלה טובה, אבל הוא רק השלב הראשון. מומלץ לתכנן את הצעדים הבאים כדי להבטיח ולוודא שאנו מנצלים את כל הזכויות שלנו בפרישה.
היום בבנק יש פיקדונות שנותנים לי 4% בשנה ואפילו טיפה יותר, זה כדאי?
אמנם ריבית של 4% נשמעת נחמדה, אך יש לקחת בחשבון שהפיקדונות אינם תמיד צמודי מדד, והריבית המובטחת לא תמיד מספקת הגנה מפני האינפלציה מה ששוחק את ערך הכסף לאורך זמן, במיוחד אם הפיקדון נעול לתקופה ארוכה. ישנן אפשרויות מצוינות נוספות שיכולות להניב תשואות גבוהות יותר כולל מסלולים סולידיים. לדוגמה, בתי ההשקעות וחברות הביטוח מציעים מוצרים מגוונים צמודים לאינפלציה ולעיתים כוללים גם הטבות מס. חשוב להבין את התנאים ולהתייעץ עם איש מקצוע כדי למצוא את הפתרון המתאים ביותר לצרכים שלך.
למה לבחור בנו?
החברה מתמחה בבניית אסטרטגיות ליצירת עתיד פיננסי חזק לכל התא המשפחתי בליווי אנשי המקצוע מהשורה הראשונה בתחום הפיננסים.
ניסיון
ניהול מקצועי ומנוסה של נכסים, עם ניסיון של מעל 10 שנים בתחום וניהול מאות מיליוני שקלים בתיקי לקוחות, החברה מביאה איתה ידע מעמיק ושיטות עבודה מתקדמות."Added Value finance" דוגלת בהבנת הצרכים האישיים של כל לקוח ומספקת פתרונות מתוחכמים באמצעות השקעות מקומיות וגלובליות. מלווה את לקוחותיה ומתמקדת ב"תפירת חליפה" אישית לכל לקוח עם תוצאות מוכחות.
שירות
שירות ברמה גבוהה ובשקיפות מלאה. החברה מגדירה את השירות כערך עליון ומביאה עמה ניסיון עשיר בניהול תיקי לקוחות, הכוללים מאות מיליוני שקלים. עם צוות מקצועי המוקדש להבנת הצרכים האישיים של כל לקוח' "Added Value finance" מספקת פתרונות מותאמים אישית להשגת מטרות פיננסיות. החברה לא רק פועלת למקסם את ההשקעות, אלא גם שואפת לבנות מערכת יחסים אמינה וארוכת טווח, מה שמבטיח שקט נפשי ורווחה פיננסית לאורך השנים.
זמינות
שירות מהיר וזמין, החברה מתמקדת בהענקת תגובות שוטפות ותמיכה מתמדת, כך שהלקוחות יכולים לקבל את המידע והסיוע הנדרשים בכל רגע. עם צוות מקצועי ומנוסה, "Added Value finance" מבטיחה שלא תישארו לבד בשום שלב, ותמיד תיהנו מליווי אישי וקשוב. השילוב של זמינות גבוהה עם שירות איכותי מבטיח חוויית לקוח בלתי מתפשרת, ומסייע להשגת המטרות הפיננסיות שלכם ביעילות ובמהירות.
יצירת קשר
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם